Действителен или нет
Чтобы проверить, действителен ли документ, есть официальный, открытый и бесплатный сервис Главного управления Миграционной службы РФ. Заходим, вводим серию (4 цифры), номер (остальные 6 цифр) и капчу, проверяем.
Для примера возьмем фото паспорта Жерара Депардье, которое обошло весь интернет:
Можно ещё скачать и вручную покопаться в базе недействительных паспортов. Она обновляется ежедневно и тоже доступна на сайте ФМС (осторожно, более 400 МБ в архиве!).
Проверяем отдел, выдавший паспорт
Сервисов подделки паспортов в интернете пруд пруди. Многие пользуются ими, чтобы зарегистрироваться на сайте знакомств или на криптобирже, насолить бывшим, попытаться получить кредит на скан паспорта, запросить предоплату за товар или услугу.
Но часто такие сервисы не учитывают деталей. К примеру, «рисуют» сканы документов, выданных несуществующими подразделениями.
На сайте МВД можно узнать, существует ли такой отдел. Заходите, вбиваете в поиск по странице, убеждаетесь, что подразделение существует. Или не существует. Первые две цифры в коде подразделения должны совпадать с цифрами в адресе сайта подразделения:
Узнаем ИНН по данным паспорта
На сайте Федеральной налоговой службы можно определить ИНН по паспортным данным. Обязательные поля: ФИО (отчества может не быть), дата рождения, серия и номер паспорта, дата его выдачи.
Берем все данные с фото паспорта Депардье, дату выдачи гуглим, результат:
Кстати, когда мы ввели неправильную дату выдачи паспорта, сервис всё равно показал тот же ИНН.
Является ли владелец паспорта ИП
Данные также есть на сайте Федеральной налоговой службы. Для поиска достаточно ИНН, который мы уже знаем. Итак, Депардье – легальный предприниматель в РФ с мая 2013 года:
Сайт даже выписку из ЕГРИП сразу генерирует. Основной КВЭД – «90.0 Деятельность творческая, деятельность в области искусства и организации развлечений». Также Депардье может снимать, распространять, показывать фильмы и заниматься другой культмассовой деятельностью.
Что ещё можно сделать
Подать официальный запрос в паспортный стол или органы ГУВМ МВД с указанием данных из паспорта. Но учтите, что Закон «О персональных данных» от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ предписывает передавать конфиденциальной информации только с согласия граждан. Все запросы должны быть официальными и решаются в соответствии с Административным регламентом (приказ № 18 от 20.01.2014).
Запросы подаются через сайт госуслуг и официальные порталы ведомств, а также лично или по почте. К примеру, если вы хотите уточнить данные о прописке, зайдите на сайт МВД, выберите в списке «ГУВМ МВД России», затем перейдите к разделу «Предоставление адресно-справочной информации» и «Получить эту госуслугу онлайн».
После этого вам останется заполнить форму и согласиться предоставить свои данные человеку, информацию о котором вы запрашиваете. Редирект на сайт госуслуг произойдёт автоматически. Ответ поступит на указанный вами электронный адрес и в личный кабинет на госуслугах.
А иногда и паспорта не нужно
Можно также выполнить поиск по ФИО в открытых базах:
Нелишним будет заглянуть и в базу данных МВД «Розыск» и сверить паспортное фото со списком особо опасных преступников. Кстати, за помощь в розыске особо опасных преступников можно получить 1 млн рублей.
Что же говорит даркнет
Естественно, можно найти предложения «пробить паспорт» за сумму 3-5 тыс. рублей. Из слитой базы технически действительно могут выудить полные паспортные данные по ФИО и региону или дате рождения.
Но, во-первых, чаще всего это развод, за который будет некому предъявлять претензии. К тому же в УК РФ есть ст. 137 «Нарушение неприкосновенности частной жизни», которой установлена ответственность за несанкционированное использование или распространение чужих паспортных данных.
Такие действия грозят штрафом в размере от 150 тыс. до 350 тыс. рублей, лишением свободы на срок до пяти лет или административными санкциями. Стоит ли становиться соучастником преступления? Не думаем.
Во-вторых, люди часто сами о себе слишком много рассказывают. По фото в соцсетях часто можно узнать больше, чем по паспортным данным. А если гуглить паспортные данные в формате «ФИО + город», «ФИО + дата рождения», находить одноклассников и одногруппников человека, спрашивать, каким он парнем был… Вы удивитесь, сколько можно узнать.
Главное внимательно смотреть и сопоставлять. К тому же это законом не запрещено, как и запросы в открытые базы.
Что могут сделать мошенники, зная только паспортные данные
Мы часто даже не задумываемся над тем, что могут сделать мошенники, зная паспортные данные. А ведь владение персональными данными, даже без наличия самого документа, дает возможность аферистам оформить кредит или заем, либо провести другие денежные операции за счет владельца паспорта. Чтобы защититься от махинаций, первым делом нужно вооружиться необходимыми знаниями.
Что такое паспортные данные и как они защищены
Серия – 4 цифры, две из которых соответствуют региону, где выдан документ, а две другие – году выпуска бланка паспорта. Номер – это 6-значный код. Кроме цифровых, к паспортным данным относятся еще сведения об органе, выдавшем документ, и дата выдачи.
Паспортные данные строго индивидуальны для каждого гражданина, они входят в понятие личных данных и защищаются законом РФ (Федеральный закон РФ от 27 июля 2006 года № 152 “О персональных данных”). Согласно ФЗ, каждый, кто использует персональные данные гражданина в силу служебной необходимости, имеет обязательство не разглашать их. Несоблюдение законодательства влечет серьезную ответственность, предусмотренную Роскомнадзором.
Данные паспорта, которые могут использоваться мошенниками
Давая данные своего паспорта для различных целей, всегда нужно быть осторожным. Ведь даже зная серию и номер паспорта другого человека, злоумышленник может оформить кредит в интернете или в учреждении, занимающим деньги под большой процент и на небольшой срок. Даже если заем был не очень большой, уже за 1–2 месяца может «набежать» приличный долг, выплатить который должен будет владелец паспорта.
Если же мошеннику станет известна полная информация о гражданине, например, из ксерокопии его паспорта, количество способов потратить ваши деньги увеличится. Самые распространенные варианты, зачем мошенникам паспортные данные:
Часто мошенники используют даже такую личную информацию о владельце паспорта, как количество детей, семейное положение, место проживания или прохождения воинской службы.
Как мошенники получают чужие паспортные данные
Получить паспортные данные другого человека на самом деле не так уж и трудно. Зачастую сами граждане не всегда знают, действительно ли необходимо предоставлять ксерокопию или данные паспорта в том или ином случае. Однако украсть информацию можно даже у тех, кто тщательно скрывает персональные данные.
Утечка личных данных через веб-сайты
Большинство из нас использует сегодня Dсемирную паутину для покупок и разного рода сделок, ведь это очень удобно и выгодно. Поэтому немудрено, что именно через различные сайты или форумы мошенники могут получать личную информацию о пользователях.
Мошенники зачастую собирают паспортные данные под видом регистрации на каком-нибудь портале. Поэтому требование ввести серию и номер паспорта для входа на сайт должно сразу насторожить посетителя.
Исключением являются государственные реестры и известные платежные сервисы. В этих случаях лицо, желающее использовать портал, обязательно предупредят о передаче персональных данных. Для входа и регистрации нужно будет также подтвердить свое согласие на обработку личной информации.
Получение паспортных данных через отделы кадров организаций
При трудоустройстве наличие паспорта – обязательное условие. В отделе кадров должны храниться персональные данные сотрудника и ксерокопия его паспорта. Официально получить работу без того, чтобы не было заведено личное дело, в нашей стране невозможно.
С одной стороны, ничего удивительного в этом нет, ведь работодатель должен знать, кого он принимает на работу. Но, с другой стороны, всегда есть вероятность того, что злоумышленники персональные данные могут украсть либо получить у сотрудника отдела кадров путем обмана или подкупа.
Интересно, что, по статистике, основными каналами утечки персональной информации в России в 2013 году были государственные организации и медицинские учреждения (данные портала Аналитического Центра InfoWatch). За последний год количество мошенничеств с конфиденциальными сведениями сотрудников организаций выросло на 80 %, причем наибольший объем теперь пришелся на частные торговые компании, особенно связанные с высокими технологиями, а также отели и рестораны.
Кража личной информации клиентов банков
Часто источником информации могут выступать банки. Предоставить данные паспорта и ИНН гражданина РФ может потребоваться для оформления счета или кредита, однако никто не гарантирует, что информация не будет использована недобросовестным банковским сотрудником. Такие случаи известны даже в российских банках, работающих по лицензии Центробанка РФ.
Распространенные аферы с чужими паспортными данными
Правоохранители призывают россиян быть предельно осторожными с данными, которые содержатся внутри удостоверения гражданина РФ. Стоит помнить, что мошенники, которые совершают аферы с паспортом, настолько изобретательны, что порой даже не нужно терять документ, чтобы оказаться их жертвой.
В России каждый год крадется свыше полутора миллионов паспортов обычных граждан. Лишь пятая часть из них находится, остальные затем используются в разного рода махинациях.
Преступники хорошо знают, что можно сделать с фотографией паспортных данных. Если ранее более популярным способом подделки была смена фото в паспорте, то сегодня аферисты чаще просто подбирают похожего на владельца паспорта человека и берут в банке с его помощью крупные суммы в кредит.
Взятие денежных средств в банке
Взять в банке потребительский кредит или ипотечный заем проще всего, имея в финансовой организации сообщника. Обычно это сотрудник, которого недавно взяли на работу, и после совершения нескольких сделок он просто уволится.
Последствием такой махинации для владельца паспорта обычно является обязательство по выплате долга. Обжаловать кредит можно, но на это потребуется время и деньги на адвоката.
Оформление фирмы на владельца паспорта
В связи с упрощением регистрации частного предпринимательства участились случаи оформления бизнеса на ни о чем не подозревающих граждан по их паспортным данным.
Поскольку для того, чтобы зарегистрировать свою компанию, сейчас даже не нужно лично являться в госучреждения, а достаточно провести все операции с помощью специальных онлайн-сервисов, то бизнес можно легко зарегистрировать на чужого человека. Обычно такие фирмы занимаются отмыванием денег.
Расплата в онлайн-играх
Аферы в онлайн-играх способны привести к финансовым убыткам и негативно сказаться на репутации обманутого человека. Во многих популярных интернет-играх популярна услуга, известная как донат. За реальные деньги участники игры покупают игровую валюту или различные преимущества в игре (оружие, снаряжение, боевые качества и так далее).
Вскрывая доступ к учетной записи участника игры, аферисты могут потратить имеющуюся на его счету игровую валюту, вывести ее из системы, а также использовать аккаунт для рассылки рекламного спама.
Финансовые махинации в интернете
Простор для махинаций с украденными паспортными данными в сети огромный. Если узнать персональные данные человека, становится возможным взломать его аккаунты внутри электронных платежных систем. Это чревато не только кражей средств, но и проведением за счет владельца паспорта различных незаконных операций.
Еще что можно сделать в интернете с чужим паспортом:
Как предотвратить утечку своих паспортных данных
Персональные данные граждан РФ, в том числе и информацию из паспорта, защищает Федеральный закон России. Человек имеет полное право не предоставлять паспортные данные, если не уверен в честности и надежности организации или компании, требующей их.
Чтобы не стать жертвой махинации, эксперты советуют:
Что делать, если данные паспорта попали к мошенникам
При возникновении малейших подозрений в том, что мошенники узнали паспортные данные, как и в случае потери документа, следует немедленно обратиться в правоохранительные органы или Роскомнадзор. Чем быстрее вы это сделаете, тем больше шансов разоблачить преступников и избежать финансовых потерь.
Свидетельством того, что вашу персональную информацию украли, могут быть странные почтовые уведомления или email-рассылки с требованиями вернуть долг или выплатить кредит.
Не забывайте, что за незаконное использование чужих личных данных полагается уголовное наказание.
Самые популярные вопросы
По поводу краж паспортных данных чаще задают следующие вопросы:
Как мошенники могут завладеть моими паспортными данными, если я не регистрируюсь на подозрительных сайтах?
Время от времени все мы оставляем данные своего паспорта в различных организациях. Даже если это законно, никто не застрахован от человеческого фактора. Вполне возможно, что сотрудник компании, имеющий доступ к личным данным, захочет подзаработать и продаст вашу информацию из паспорта в интернете.
Что может сделать преступник, получивший данные первой страницы моего паспорта?
Обобщим сказанное
Знание того, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, это первый шаг на пути к тому, чтобы не стать их жертвой. Опасность подстерегает честных граждан повсюду: в интернете, на работе, в банке, в копировальном центре. Оставляя данные своего паспорта даже официальным лицам, например, сотрудникам ГАИ или медработникам, мы не можем быть уверены в их сохранности.
Выгодно продать паспортные данные может любой недобросовестный человек, имеющий к ним доступ. Остается лишь внимательно следить за тем, где и кому мы оставляем личные данные, не оставлять их в подозрительных местах и стараться отслеживать любые операции с нашими счетами.
6 способов заполучить ваши паспортные данные
В интернете и по телефону
Узнайте, как преступники получают чужие паспортные данные, и не дайте себя обмануть.
Маскируются под государственный сайт
Жертве на электронную почту приходит письмо от имени государственной организации — например, пенсионного фонда или службы судебных приставов. В нем мошенники ошарашивают задолженностью или радуют неожиданной выплатой. Чтобы разобраться с платежами, нужно перейти по указанной ссылке и ввести в специальной форме свой СНИЛС и паспортные данные.
Сайт очень похож на страницу настоящей организации, но на самом деле не имеет к ней отношения, а просто помогает аферистам заполучить чужие данные.
Как не попасться. Не переходить по ссылкам из письма. Чтобы безопасно проверить свои задолженности и узнать об официальных зачислениях — самостоятельно зайдите на сайт госуслуг или того ведомства, от имени которого пришло письмо.
Выдают себя за работодателя
Мошенники размещают вакансию с привлекательными условиями: удаленная работа, частичная занятость, высокая зарплата, можно без опыта. Откликнувшийся соискатель сразу получает предложение о работе. Правда, сначала нужно выслать компании сканы своих документов — якобы для проверки службой безопасности.
Как не попасться. Не высылать никому паспортные данные. Предложите потенциальному начальнику встретиться лично, чтобы обсудить условия и подписать необходимые бумаги: мошенник, которому нужно заполучить чужие данные, скорее всего, откажется тратить на это время.
Поищите информацию о компании в интернете: если нет официального сайта, отсутствуют отзывы и сведения о владельцах — скорее всего, перед вами мошенники.
Поздравляют с победой в конкурсе
В социальной сети жертве приходит сообщение: якобы в одном из сообществ, на которые подписан пользователь, был розыгрыш — и удача улыбнулась именно ему. Чтобы получить подарок, нужно подтвердить личность, сфотографировавшись вместе с открытым паспортом.
Но приз получат только мошенники: эта фотография дает возможность подтверждать личность на многих сайтах — например, взломать аккаунт жертвы в той же социальной сети.
Как не попасться. Не отправлять фотографии паспорта частным лицам: обычно они нужны крупным сервисам для регистрации или в случае утери пароля.
Помогают получить кредит
Сайты, которые обещают выдать кредит только по паспорту, часто оказываются ловушками: с их помощью мошенники собирают чужие данные, чтобы потом самостоятельно получить деньги, оставив должником постороннего человека.
Часто аферисты представляются кредитными брокерами, которые обещают решить вопрос с отказами банков. Они тоже просят сообщить паспортные данные, а потом исчезают, оформив в микрофинансовой организации заем на имя жертвы.
Как не попасться. Обращаться за кредитами не в неизвестные микрофинансовые организации, а в банк. Если банк отказывает, стоит проверить свою кредитную историю — возможно, с ней что-то не так и ее получится исправить.
Представляются сотрудниками банка
Мошенники звонят жертве, представляясь сотрудниками службы безопасности банка, и предупреждают о блокировке карты: якобы у них появились подозрения, что деньгами распоряжается мошенник.
Если владелец карты уверен, что никто не мог получить доступ к финансам, преступники предлагают остановить процесс блокировки — но для этого нужно продиктовать паспортные данные.
Как не попасться. В такой обман легко поверить: сотрудники банка на самом деле могут спросить паспортные данные по телефону, чтобы убедиться в личности звонящего. Чтобы не попасть в руки мошенников, лучше перезвоните в банк самостоятельно по номеру горячей линии — он есть на вашей карте или на сайте банка.
Делают копии
Мошенники могут подстерегать нас везде: в салоне связи, турагентстве или копировальном центре. Ушлые сотрудники могут незаметно сделать дополнительную копию ваших документов, чтобы использовать ее в своих целях.
Как себя обезопасить. Насторожитесь, когда копию паспорта делают без вашего согласия. Следите за тем, сколько копий делает сотрудник — лишних быть не должно. Если вы оставляете копию документа в компании, постарайтесь написать на ней, для какой компании она сделана.
Сообщая паспортные данные компании или позволяя сотруднику сделать копию вашего паспорта, попросите согласие на обработку персональных данных. Если такого документа нет, откажитесь от сделки: ваши данные могут попасть не в те руки.
10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта
Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.
Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.
Взять микрокредит
Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.
А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.
Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.
Зарегистрировать фирму
Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.
Оформить рассрочку
Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.
Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.
Прислать квитанцию
Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.
Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.
Зарегистрировать электронный кошелек
Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.
Подделать паспорт
Притвориться полицейским
Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.
Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.
Обманывать на сайтах объявлений
Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.
В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.
Шантажировать
Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.
Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.
Оформить симкарту
Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.
С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону
Как убедиться в том, что вашим паспортом не воспользовались мошенники
Довольно часто при обращении в какую-либо организацию или учреждение гражданин вынужден представлять свои личные данные, заполняя всевозможные анкеты с указанием данных о своем паспорте. Это потребуется при оформлении кредита в банковском учреждении, при возврате товара в магазине, при оформлении пропуска в государственном или муниципальном учреждении, при оформлении путевок в туристических организациях, при обращении в визовые центры для оформления виз и во многих других случаях.
И довольно часто дело не ограничивается простым указанием в анкетах серии, номера и даты выдачи паспорта. Зачастую требуется представление ксерокопии этого документа.
Персональные данные гражданина и их защита
В паспорте производятся отметки, предусмотренные пунктом 5 вышеуказанного Положения:
о регистрации гражданина по месту жительства и снятии его с регистрационного учета;
об отношении к воинской обязанности граждан, достигших 18-летнего возраста;
о регистрации и расторжении брака;
о детях (гражданах Российской Федерации, не достигших 14-летнего возраста);
о ранее выданных основных документах, удостоверяющих личность гражданина РФ на территории РФ;
о выдаче основных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации.
По желанию гражданина в паспорте также производятся отметки:
о его группе крови и резус-факторе;
об идентификационном номере налогоплательщика.
Нумерация бланка паспорта состоит из 3 групп цифр. Первые 2 группы, состоящие из 4 цифр, обозначают серию бланка паспорта, третья группа, состоящая из 6 цифр, обозначает номер бланка паспорта.
Паспортные данные каждого человека строго индивидуальны, они входят в понятие персональных данных и защищены Федеральным законом РФ от 27 июля 2006 года № 152 “О персональных данных”. В соответствии с этим Федеральным законом, операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, то есть самого гражданина, если иное не предусмотрено федеральным законом. Нарушение этой нормы закона влечет за собой серьезную ответственность.
Ниже мы рассмотрим способы, с помощью которых можно проверить, не воспользовались ли вашими персональными данными мошенники.
Читайте также:
Проверьте свою кредитную историю
Чужие паспортные данные мошенники чаще всего используют для получения кредита. Получив деньги, они растворяются в неизвестном направлении, а возвращать кредит приходится человеку, на чье имя оформлен кредитный договор.
Доказывать, что человек не брал кредит и не имеет к нему никакого отношения, приходится очень долго и не всегда успешно.
В связи с этим необходимо время от времени проверять свою кредитную историю. Для этого нужно обратиться в бюро кредитных историй (БКИ) и запросить подробный отчет. Сделать это можно через Портал Госуслуг, где следует запросить сведения о БКИ, в которых хранится ваша кредитная история.
В соответствии с частью 1 статьи 8 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» субъект кредитной истории вправе получить в Центральном каталоге кредитных историй информацию о том, в каком бюро кредитных историй хранится его кредитная история.
Уточнив эту информацию, следует перейти на сайт нужного бюро и там заказать свою кредитную историю, подтвердив при этом свою личность через учетную запись на Госуслугах.
Право на получение этой информации предусмотрено частью 2 вышеуказанной статьи, которая гласит: «Субъект кредитной истории вправе в каждом бюро кредитных историй, в котором хранится кредитная история о нем, не более двух раз в год (но не более одного раза на бумажном носителе) бесплатно и любое количество раз за плату без указания причин получить кредитный отчет по своей кредитной истории, включая индивидуальный рейтинг субъекта кредитной истории (при наличии), в том числе накопленную в соответствии с настоящим Федеральным законом информацию об источниках формирования кредитной истории и о пользователях кредитной истории, которым выдавались кредитные отчеты.»
Если вы, проверяя свою кредитную историю, обнаружите, что в ней появились отметки об отказе в выдаче вам кредитов (хотя вы за их получением не обращались), то следует, как минимум, насторожиться. А если уж появилась информация о выдаче вам кредита (за которым вы не обращались и не получали), то нужно незамедлительно принимать меры.
В БКИ нужно запросить подробный отчет, после чего для разъяснения ситуации обратиться в организацию, которая указана в качестве выдавшей кредит.
Читайте также:
Выясните, кто интересовался принадлежащей вам недвижимостью
С помощью паспортных данных, которыми завладели мошенники, они могут осуществлять различные мошеннические схемы с недвижимым имуществом. В настоящее время получить информацию об объекте недвижимости и его собственнике довольно легко. С помощью запроса получить выписку из Единого государственного реестра недвижимости не составляет большого труда.
Этой же возможностью может воспользоваться и собственник объекта недвижимости. В соответствии со статьей 62 Федерального закона от 13 июля 2015 г. № 218-ФЗ «О государственной регистрации недвижимости» он может узнать, кто в последнее время запрашивал сведения о его недвижимости.
Обратившись в МФЦ и оплатив эту услугу, гражданин может получить справку о лицах, которые интересовались принадлежащей ему недвижимостью и получили необходимые сведения за определенный период.
Так как эта услуга платная, то за справку в электронном виде нужно заплатить 250 рублей, в бумажном варианте — 400 рублей.
Если вы обнаружите, что к объектам вашей недвижимости кто-то проявляет интерес, то необходимо подать заявление о запрете регистрировать сделки с вашими объектами без вашего личного участия. Сделать это можно там же в МФЦ. В этом случае мошенники будут лишены возможности продать или подарить кому-либо вашу недвижимость по доверенности.
Узнайте, не оформлены ли на вас какие-либо организации или фирмы
Если мошенники похитили у человека его паспортные данные, то этот человек неожиданно для себя может оказаться учредителем или руководителем фирмы-однодневки.
Понятное дело, что использовать подставное лицо мошенники будут в том случае, если деятельность этой фирмы будет носить явно противоправный характер. И у правоохранительных органов к руководителю и учредителю могут возникнуть вопросы. Тогда человеку за деятельность этой фирмы придется нести ответственность перед законом.
Если у человека есть основания предполагать, что его паспортными данными завладели мошенники, то стоит проверить и этот вариант использования его данных.
Нужно воспользоваться электронным сервисом на сайте ФНС «Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц».
Если на вас зарегистрированы несколько организаций, то по фамилии, имени и отчеству можно проверить, не числится ли за вами каких-либо организаций. Но если на вас зарегистрирована только одна организация, то указанный сервис не даст результата.
В этой связи лучше воспользоваться Личным кабинетом налогоплательщика. Там отражаются сведения обо всех созданных гражданином юридических лицах. В случае обнаружения указанной информации нужно подать заявление в ФНС о том, что регистрация на ваше имя была проведена ошибочно.
Убедитесь, что на ваше имя не открыты неизвестные банковские счета
На имя человека, чьи паспортные данные используют мошенники, они могут оформить банковскую карту и проводить по ней незаконные операции.
В результате, проблемы могут возникнуть у того, на чье имя оформлена карта.
Какие банковские счета открыты на ваше имя, можно уточнить в Федеральной налоговой службе. О каждом открытом на имя гражданина банковском счете банки обязаны сообщать в ФНС. Это положение действует с 2014 года и с этого времени в налоговой службе имеется вся информация о том, какие счета за гражданином числятся.
Обратиться с запросом можно через Личный кабинет налогоплательщика, причем плата за данную услугу не взимается.
Если вам стало известно, что ваши паспортные данные используют мошенники, срочно обращайтесь в полицию. Принимая от вас заявление, сотрудник полиции должен на копии указанного заявления поставить отметку о приеме и возвратить эту копию вам. Копия заявления с отметкой о его приеме послужит для вас в будущем надежным доказательством того, что вы не причастны к незаконным махинациям с вашим паспортом.
Можно ли получить компенсацию за незаконное истребование копии паспорта
Во многих организациях и учреждениях, куда обращается гражданин, он сталкивается с необходимостью выполнения процедуры копирования его паспорта. Указанная процедура выполняется как в случаях оформления банковской карты, так и в случае обращения в торговую организацию при возврате товара и получения уплаченной суммы.
Эта необходимость в большинстве случаев обусловлена тем, что при взыскании с гражданина денежных сумм в судебном порядке организация должна указать в исковом заявлении наряду с другими сведениями и паспортные данные человека.
В связи с этим организации и учреждения подстраховываются на случай возможного спора с человеком и истребуют у него копию паспорта. Однако это не всегда законно.
Так как реквизиты паспорта относятся к числу персональных данных гражданина, то порядок их получения, обработки и хранения строго регламентируется законом, в данном случае упомянутым выше Федеральным законом РФ от 27 июля 2006 года № 152 “О персональных данных”. Организация или учреждение не имеют права требовать от гражданина персональные данные, если они не соответствуют целям их обработки.
Например, в соответствии со статьей 7 вышеуказанного Федерального закона организации, обеспечивающие денежные операции, обязаны идентифицировать клиента перед тем, как оказывать ему услугу — в т.ч. установив реквизиты его паспорта.
В связи с этим, банковские организации, страховые компании и другие финансовые организации имеют право хранить у себя копии паспортов граждан.
Однако истребование работодателями копий паспортов своих сотрудников признано незаконным. Этот документ не относится непосредственно к трудовой деятельности гражданина. Это мнение Роструда, с которым согласны судебные инстанции.
Например:
Для какой цели нужна копия вашего паспорта, и какой нормой закона это предусмотрено?
Уточните, зарегистрирована ли эта организация в Реестре Роскомнадзора.
Проверить, включена ли организация в Реестр достаточно легко, он находится в открытом доступе на сайте Роскомнадзора.
Организация, имеющая законные основания для копирования паспорта, должна в соответствии с требованиями статьи 6 вышеуказанного Федерального закона сначала получить от его владельца письменное согласие на обработку его персональных данных.
Незаконное копирование паспорта является серьезным административным правонарушением, предусмотренным статьей 13.11 Кодекса об административных правонарушениях РФ. Организация, допустившая это правонарушение, может быть привлечена к административной ответственности и оштрафована на сумму от 30 до 50 тысяч рублей.
Органом, который уполномочен составлять протоколы по таким правонарушениям, является Роскомнадзор. Гражданин, в отношении которого допущено указанное правонарушение, может обратиться по этому поводу в территориальное управление Роскомнадзора.
С организации, признанной виновной в нарушении правил обработки персональных данных, по иску гражданина суд может взыскать в его пользу компенсацию морального вреда, которая полагается за каждый факт незаконного использования персональных данных.
